投資信託の基準価額・分配金・信託報酬・純資産総額

投資信託は価格・分配・費用・資産規模を別に見る

投資信託の問題では、基準価額、分配金、信託報酬、純資産総額などの用語が出ます。分配金が出たことと運用成果、費用とリターン、資産規模と安全性を単純に同じものとして扱わないことが重要です。

FP2級では、制度の名称だけでなく、対象者、要件、期限、例外、計算の前提を組み合わせて判断します。問題の法令基準日と現行制度を分けて確認します。

確認するポイント

• 基準価額が投資信託の価格に関係すること
• 分配金と元本・運用成果の関係
• 信託報酬などの費用
• 純資産総額の意味
• 購入・換金・運用時のコスト

投資信託の値動き・分配・費用・運用方針は商品ごとに異なります。実際の投資判断は目論見書などの公式資料を確認してください。

問題演習での確かめ方

正答を覚えるだけでなく、人物・家族・資産・契約・法令基準日のどれが判断の根拠かを確認します。計算は単位、税引前後、割合、期間を先に書き出します。

この記事は試験学習のための一般的な整理です。保険、投資、税務、相続、不動産について、個別の契約・申告・投資・法的判断を示すものではありません。

公式情報を確認する

FP技能検定の試験方式・日程・法令基準日や、各制度の詳細は更新されます。日本FP協会の試験要綱を確認してください。最終確認日: 2026年7月24日。

日本FP協会 2級・3級FP技能検定試験要綱

5問から確認する

学科・実技のどちらで迷ったかを記録し、6分野別の復習へ戻ります。

FP2級の問題を5問解く