NISA・iDeCo・投資信託・債券・株式・ポートフォリオ

制度、商品、分散投資を別の層として整理する

NISAやiDeCoは資産形成に関係する制度であり、株式・債券・投資信託は投資対象です。ポートフォリオでは、複数の資産を組み合わせ、リスク・リターン・相関を考えて分散します。

FP2級では、制度の名称だけでなく、対象者、要件、期限、例外、計算の前提を組み合わせて判断します。問題の法令基準日と現行制度を分けて確認します。

確認するポイント

• NISA・iDeCoの制度上の位置付け
• 株式・債券・投資信託の商品性
• 価格変動・信用・為替などのリスク
• 分散投資とポートフォリオ
• 費用・流動性・税制の確認

制度の上限・税制・受給要件や金融商品の価格は変動します。この記事は投資を推奨するものではなく、個別の判断は公式資料と専門家に確認してください。

問題演習での確かめ方

正答を覚えるだけでなく、人物・家族・資産・契約・法令基準日のどれが判断の根拠かを確認します。計算は単位、税引前後、割合、期間を先に書き出します。

この記事は試験学習のための一般的な整理です。保険、投資、税務、相続、不動産について、個別の契約・申告・投資・法的判断を示すものではありません。

公式情報を確認する

FP技能検定の試験方式・日程・法令基準日や、各制度の詳細は更新されます。日本FP協会の試験要綱を確認してください。最終確認日: 2026年7月24日。

日本FP協会 2級・3級FP技能検定試験要綱

5問から確認する

学科・実技のどちらで迷ったかを記録し、6分野別の復習へ戻ります。

FP2級の問題を5問解く